Nessun conto corrente bancario, di trading on-line o di pagamento elettronico può essere aperto, nessuna polizza assicurativa può essere emessa e nessuna transazione finanziaria può essere effettuata prima che le procedure antiriciclaggio di adeguata verifica della clientela si siano concluse positivamente da parte della banca, dell’istituto di pagamento, dell’intermediario finanziario o dell’assicurazione.
In tutte le situazioni in cui non sia possibile identificare e verificare l’identità del cliente, dell’esecutore e del titolare effettivo, l’intermediario bancario e assicurativo ha l’obbligo di riconsegnare i fondi utilizzando gli stessi canali finanziari attraverso i quali li ha ricevuti.
L’adeguata verifica, l’identificazione e la verifica dell’identità del cliente, dell’esecutore e del titolare effettivo sono strumenti fondamentali per combattere il fenomeno del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo nel settore finanziario e assicurativo.
Gli intermediari bancari e finanziari devono sempre essere in grado di identificare e verificare l’identità cliente, dell’esecutore e del titolare effettivo, di monitorare le transazioni finanziarie e di rilevare operazioni sospette.
AMLEXA consente l’identificazione, la verifica, la valutazione del rischio antiriciclaggio banche e il monitoraggio a distanza per gli intermediari bancari e finanziari e gli operatori finanziari.
AMLEXA è la prima piattaforma di Intelligenza Artificiale che automatizza tutti i processi di adeguata verifica della clientela e di “Know Your Customer (KYC)” per il settore bancario, finanziario e assicurativo.
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IDENTIFICAZIONE AMLEXA
MODULO ANTIRICICLAGGIO BANCHE E ASSICURAZIONI
Il Modulo Antiriciclaggio Banche e Antiriciclaggio Assicurazioni di Identificazione Amlexa per il settore bancario e assicurativo è un software antiriciclaggio che assicura l’identificazione a distanza e la verifica a distanza del cliente utilizzando una tecnologia di autenticazione brevettata che confronta i dati contenuti nel documento di identità emesso dal governo con quelli derivanti dal riconoscimento biometrico del volto del cliente. Il Modulo Antiriciclaggio Banche e Antiriciclaggio Assicurazioni di Identificazione Amlexa per il settore bancario e assicurativo esegue specifici test di indagine forense per verificare e confermare, attraverso fonti indipendenti e affidabili, la validità dei dati personali, delle informazioni e della documentazione raccolta dal cliente.
ASSESSMENT AMLEXA
MODULO ANTIRICICLAGGIO ASSICURAZIONI E BANCHE
Il Modulo Antiriciclaggio Banche e Antiriciclaggio Assicurazioni di Assessment Amlexa per il settore bancario e assicurativo è un software antiriciclaggio che assicura una valutazione e gestione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo dei clienti automatizzati utilizzando un algoritmo di intelligenza artificiale brevettato, che prende in considerazione il rischio del cliente, il rischio delle transazioni bancarie e assicurative, il rischio del prodotto o del servizio bancario e assicurativo, il rischio di interfaccia della tecnologia bancaria e assicurativa e il rischio geografico. L’algoritmo di intelligenza artificiale AMLEXA verifica la presenza del cliente in elenchi di Persona Politicamente Esposta (PEP), Sanction Lists, Liste Antiterrorismo e Black List. Il Modulo Antiriciclaggio Antiriciclaggio Banche e Antiriciclaggio Assicurazioni di Assessment Amlexa per il settore bancario e assicurativo riconosce automaticamente il comportamento sospetto e fornisce un profilo di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del cliente, che consente di determinare se accettare o rifiutare la transazione bancaria o la prestazione assicurativa richiesta.
MONITORAGGIO AMLEXA
MODULO ANTIRICICLAGGIO BANCHE E ASSICURAZIONI
Il Modulo Antiriciclaggio Banche e Antiriciclaggio Assicurazioni di Monitoraggio Amlexa per il settore bancario e assicurativo è un software antiriciclaggio che assicura un monitoraggio continuo automatizzato del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del cliente utilizzando un algoritmo di intelligenza artificiale brevettato che controlla tutte le transazioni bancarie e assicurative intraprese nel corso del rapporto commerciale e/o professionale per garantire che esse siano coerenti con la conoscenza del cliente e il suo profilo di rischio. L’algoritmo di intelligenza artificiale AMLEXA verifica se le attività assicurative o le operazioni bancarie non sono in linea con quanto si sa o ci si aspetta dal cliente e, a seconda dell’entità della divergenza rilevata, raccoglie più informazioni e documentazione e riconsidera la valutazione iniziale del rischio antiriciclaggio assegnando automaticamente un nuovo profilo di rischio al cliente.
BACK OFFICE LEGALE AMLEXA
CONSULENZA ANTIRICICLAGGIO BANCHE E ASSICURAZIONI
AMLEXA segnala qualsiasi caso sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. Il servizio di back office legale antiriciclaggio banche e antiriciclaggio assicurazioni di ITL consente di analizzare le segnalazioni di allerta e le notifiche generate dal software antiriciclaggio AMLEXA relative ad anomalie nelle transazioni bancarie o nelle operazioni assicurative al fine di determinare se le transazioni bancarie e le richieste di prestazioni assicurative eseguite dai clienti possano essere considerate operazioni sospette. Il back office legale di ITL indaga e determina se le informazioni disponibili possono essere considerate sufficienti per notificare il risultato in una relazione interna al Responsabile Antiriciclaggio. In caso di criticità rilevanti, il back office legale di ITL conduce analisi approfondite e formula raccomandazioni e pareri legali, in modo che il processo decisionale del Responsabile Antiriciclaggio possa essere il più tempestivo, efficiente ed efficace possibile.