L’anonimato della tecnologia blockchain consente il potenziale utilizzo delle criptovalute per scopi illeciti, attività criminali o per il finanziamento del terrorismo.
I criminali e i gruppi terroristici mediante la tecnologia Blockchain potrebbero essere in grado di trasferire denaro nel sistema finanziario dell’Unione Europea o di utilizzare sistemi di pagamenti elettronici senza rivelare la propria identità e nascondendo l’origine dei fondi.
Per tale motivo la V Direttiva Antiriciclaggio UE/2018/843 ha esteso il campo di applicazione della Quarta Direttiva Antiriciclaggio UE/2015/849 includendo trai i soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio anche i prestatori di servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale, che effettuano servizi di conversione tra valute virtuali (Bitcoin, Ethereum…) e valute legali aventi corso forzoso (Euro, Dollaro…) o che effettuano servizi di custodia di criptovaluta.
La corretta e preventiva identificazione e verifica dell’identità delle persone fisiche e giuridiche, che utilizzano criptovalute, sono presidi fondamentali per combattere il fenomeno del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.
AMLEXA consente l’adeguata verifica a distanza, la valutazione del rischio antiriciclaggio criptovalute e il monitoraggio continuo delle transazioni nella blockchain.
I prestatori di servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale impegnati in servizi di scambio tra valute virtuali e valute legali e di custodia di criptovaluta devono essere in grado di identificare e verificare l’identità del cliente, dell’esecutore e del titolare effettivo, di analizzare il rischio antiriciclaggio e di monitorare costantemente l’utilizzo delle criptovalute al fine di identificare eventuali anomalie o operazioni sospette.
AMLEXA è la prima piattaforma di Intelligenza Artificiale che automatizza tutti i processi di adeguata verifica della clientela e di “Know Your Customer (KYC)” per il settore blockchain e criptovalute.
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IDENTIFICAZIONE AMLEXA
MODULO ANTIRICICLAGGIO CRIPTOVALUTE
Il Modulo Antiriciclaggio di Identificazione Amlexa per il settore blockchain e criptovalute è un software antiriciclaggio che assicura l’identificazione a distanza e la verifica a distanza del cliente utilizzando una tecnologia di autenticazione brevettata che confronta i dati contenuti nel documento di identità emesso dal governo con quelli derivanti dal riconoscimento biometrico del volto del cliente. Il Modulo Antiriciclaggio di Identificazione Amlexa per il settore blockchain e criptovaluta esegue specifici test di indagine forense per verificare e confermare, attraverso fonti indipendenti e affidabili, la validità dei dati personali, delle informazioni e della documentazione raccolta dal cliente.
ASSESSMENT AMLEXA
MODULO ANTIRICICLAGGIO CRIPTOVALUTE
Il Modulo Antiriciclaggio di Assessment Amlexa per il settore blockchain e criptovalute è un software antiriciclaggio che assicura una valutazione e gestione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo dei clienti automatizzati utilizzando un algoritmo di intelligenza artificiale brevettato, che prende in considerazione il rischio del cliente, il rischio delle transazioni in criptovaluta, il rischio del prodotto o del servizio di valuta virtuale, il rischio di interfaccia della tecnologia blockchain e il rischio geografico. L’algoritmo di intelligenza artificiale AMLEXA verifica la presenza del cliente in elenchi di Persona Politicamente Esposta (PEP), Sanction Lists, Liste Antiterrorismo e Black List. Il Modulo Antiriciclaggio di Assessment Amlexa per il settore blockchain e criptovaluta riconosce automaticamente il comportamento sospetto e fornisce un profilo di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del cliente, che consente di determinare se accettare o rifiutare la transazione richiesta.
MONITORAGGIO AMLEXA
MODULO ANTIRICICLAGGIO CRIPTOVALUTE
Il Modulo Antiriciclaggio di Monitoraggio Amlexa per il settore blockchain e criptovalute è un software antiriciclaggio che assicura un monitoraggio continuo automatizzato del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del cliente utilizzando un algoritmo di intelligenza artificiale brevettato che controlla tutte le transazioni in criptovaluta intraprese nel corso del rapporto commerciale e/o professionale per garantire che esse siano coerenti con la conoscenza del cliente e il suo profilo di rischio. L’algoritmo di intelligenza artificiale AMLEXA verifica se le attività nella blockchain o le operazioni in criptovaluta non sono in linea con quanto si sa o ci si aspetta dal cliente e, a seconda dell’entità della divergenza rilevata, raccoglie più informazioni e documentazione e riconsidera la valutazione iniziale del rischio antiriciclaggio assegnando automaticamente un nuovo profilo di rischio al cliente.
BACK OFFICE LEGALE AMLEXA
CONSULENZA ANTIRICICLAGGIO CRIPTOVALUTE
AMLEXA segnala qualsiasi caso sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. Il servizio di back office legale antiriciclaggio di ITL consente di analizzare le segnalazioni di allerta e le notifiche generate dal software antiriciclaggio AMLEXA relative ad anomalie nelle transazioni blockchain o nelle operazioni in valuta virtuale al fine di determinare se le transazioni in criptovaluta eseguite dai clienti possano essere considerate operazioni sospette. Il back office legale di ITL indaga e determina se le informazioni disponibili possono essere considerate sufficienti per notificare il risultato in una relazione interna al Responsabile Antiriciclaggio. In caso di criticità rilevanti, il back office legale di ITL conduce analisi approfondite e formula raccomandazioni e pareri legali, in modo che il processo decisionale del Responsabile Antiriciclaggio possa essere il più tempestivo, efficiente ed efficace possibile.