AMLEXA è la prima piattaforma di Intelligenza Artificiale per l’Adeguata Verifica a Distanza della Clientela e per il “Know Your Customer (KYC)” da remoto, che automatizza tutti i processi di Identificazione, Verifica, Valutazione del Rischio e Monitoraggio Continuo per i settori criptovalute, gioco, finanziario e professionisti.
AMLEXA è un software antiriciclaggio web, facilmente personalizzabile e integrabile con qualsiasi piattaforma con una configurazione minima, composto da tre moduli:
MODULO ANTIRICICLAGGIO DI IDENTIFICAZIONE AMLEXA
Il Modulo Antiriciclaggio di Identificazione Amlexa è un software antiriciclaggio che assicura l’identificazione a distanza e la verifica a distanza del cliente utilizzando una tecnologia di autenticazione brevettata che confronta i dati contenuti nel documento di identità emesso dal governo con quelli derivanti dal riconoscimento biometrico del volto del cliente. Il Modulo Antiriciclaggio di Identificazione Amlexa esegue specifici test di indagine forense per verificare e confermare, attraverso fonti indipendenti e affidabili, la validità dei dati personali, delle informazioni e della documentazione raccolta dal cliente.
MODULO ANTIRICICLAGGIO DI ASSESSMENT AMLEXA
Il Modulo Antiriciclaggio di Assessment Amlexa è un software antiriciclaggio che assicura una valutazione e gestione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo dei clienti automatizzati utilizzando un algoritmo di intelligenza artificiale brevettato, che prende in considerazione il rischio del cliente, il rischio delle transazioni, il rischio del prodotto o del servizio, il rischio di interfaccia e il rischio geografico. L’algoritmo di intelligenza artificiale AMLEXA verifica la presenza del cliente in elenchi di Persona Politicamente Esposta (PEP), Sanction Lists, Liste Antiterrorismo e Black List. Il Modulo Antiriciclaggio di Assessment Amlexa riconosce automaticamente il comportamento sospetto e fornisce un profilo di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del cliente, che consente di determinare se accettare o rifiutare l’incarico.
MODULO ANTIRICICLAGGIO DI MONITORAGGIO AMLEXA
Il Modulo Antiriciclaggio di Monitoraggio Amlexa è un software antiriciclaggio che assicura un monitoraggio continuo automatizzato del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del cliente utilizzando un algoritmo di intelligenza artificiale brevettato che controlla tutte le transazioni intraprese nel corso del rapporto commerciale e/o professionale per garantire che esse siano coerenti con la conoscenza del cliente e il suo profilo di rischio. L’algoritmo di intelligenza artificiale AMLEXA verifica se l’attività non è in linea con quanto si sa o ci si aspetta dal cliente e, a seconda dell’entità della divergenza rilevata, raccoglie più informazioni e documentazione e riconsidera la valutazione iniziale del rischio antiriciclaggio assegnando automaticamente un nuovo profilo di rischio al cliente.
AMLEXA segnala qualsiasi caso sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo e il back office di ITL indaga e determina se le informazioni disponibili possono essere considerate sufficienti per notificare il risultato in una relazione interna al Responsabile Antiriciclaggio.